Servizi

Assicurazione

‚Esistono ragioni molto importanti per ricorrere ad una soluzione assicurativa‘

Ad esempio

  • Eredità
  • Beneficio ereditario ad una persona terza
  • Tutela nei confronti di terzi
  • Previdenza
  • Protezione della privacy

Protezione del patrimonio

‚La protezione della privacy acquista sempre più importanza‘

Una soluzione assicurativa è costruita in modo tale che i valori patrimoniali del cliente siano trasferiti all'assicurazione, presso la quale viene stipulata la polizza. Il patrominio può essere depositato presso una banca a scelta del cliente oppure presso l'assicurazione stessa. Il cliente della banca è l'assicurazione. Per questo, non devono essere forniti alla banca i dati personali del cliente. Tali costrutti sono definiti da termini quali wrapper assicurativo o mantello assicurativo. Quale gestore del patrimonio investito viene incaricata la Novium AG.

Soluzioni assicurative su misura

La Novium AG collabora con diverse primarie compagnie di assicurazione. Per questo motivo Novium è in grado di trovare la soluzione più adatta alle necessità di ciascun cliente.

Soluzioni assicurative standardizzate

Questi strumenti rappresentano una soluzione ideale per effettuare investimenti interessanti ma di difficile accesso diretto da parte del cliente privato, accettando modeste limitazioni nella liquidabilità degli stessi. Questi prodotti sono sempre legati ad una determinata compagnia assicuratrice. Negli investimenti è possibile scegliere tra diverse strategie di rischio e di investimento.

  • Le reti di distribuzione partner di Novium, distribuiscono in alcuni paesi in modo esclusivo prodotti standardizzati di compagnie assicurative scelte.

Importante:

  • standardizzato non sta a significare rendita inferiore; al contrario

  • La standardizzazione consente ad un investitore di investire attraverso lo strumento della polizza in prodotti finanziari professionali, altrimenti di difficile accesso per l'investitore privato. Questo in genere permette di ottenere un maggiore potenziale di rendita. Tali prodotti sono approvati e controllati in alcuni paesi (come ad esempio l'Italia) dalle autorità di controllo.

Esempio verosimile e semplificato di una possibile stipula di un contratto per una soluzione assicurativa standardizzata

1. Fase Realizzazione ad hoc del contratto assicurativo grazie alla determinazione del profilo di investimento da parte del consulente
2. + 3. Fase Verifica della proposta per inoltro da parte del richiedente / investitore del contratto firmato all'assicurazione
4. Fase bonifico di importo pari al premio assicurativo alla società di assicurazioni
5. Fase L'assicurazione verifica la proposta e recupera eventuali dati mancanti
6. Fase Emissione della polizza e inoltro all'investitore
7. Fase Novium amministra il capitale versato conformemente al profilo di investimento stabilito in fase di proposta
   
Esempio verosimile e semplificato di una possibile stipula di un contratto per una soluzione assicurativa standardizzata